Банк России рекомендовал банкам проверять источник наличных у компаний и ИП

26 октября Банк России утвердил методические рекомендации № 5-МР о контроле за операциями с наличными деньгами. Документ описывает, как кредитным организациям проверять финансовое положение клиентов и источник их денежных средств.

Под контролем — взнос наличных рублей на счёт и перевод денег без открытия счёта через приём наличных. Туда же относят покупку инвестиционных слитков и монет из драгоценных металлов или обработанных алмазов за наличные, а ещё обмен наличной валюты.

Для юридических лиц и ИП (за рядом исключений) банкам рекомендовано проверять такие операции всегда. Порога по сумме для них нет. Для физических лиц он есть: разовая операция от 5 млн рублей или столько же — сумма операций за календарный месяц.

Банку рекомендовано определять финансовое положение клиента и источник его денег до самой операции, в объёме, сопоставимом с её суммой, и получать документальное подтверждение. Банк также сверит операцию с целями деятельности, которые компания или ИП заявляли при открытии счёта.

Если ваша компания или ИП проводит такие операции с наличными, имейте под рукой документы об источнике средств заранее — без них банк может отказать. Это рекомендация, не обязательное правило. Каждый банк решает сам.